慈善捐赠,也称为慈善事业,是向致力于改善他人福祉的组织提供金钱、物品或时间的行为。
慈善捐赠可以采取多种形式,包括向合格的慈善组织捐赠金钱、物品或服务,以及志愿工作或无偿服务。
向慈善机构捐款可能是一种有益的经历,因为它可以让个人和组织在他们的社区和其他地方产生积极的影响。
当谈到慈善捐赠时,重要的是要进行研究并找到符合您的价值观并且您认为会有效使用您的捐款的组织。
了解慈善捐赠的税收影响并保留所有捐赠的记录也很重要,因为慈善捐赠可以免税。
除了捐款之外,还有许多其他方式可以支持慈善组织,例如志愿服务、参与筹款活动或传播对某项事业的认识。
无论您选择何种形式的慈善活动,请记住,每一点点滴滴都会有所帮助,并且您的贡献可以真正改变他人的生活。
您的慈善捐款的税收优惠
慈善捐赠可以通过有形和无形的多种方式使捐赠者受益。 包括税收减免在内,许多慈善捐款都可以免税,这可以降低您的税单并增加您的整体回报。
进行慈善捐赠的过程可以是回馈社区的好方法,同时还可以减轻您的税收负担。 但是,重要的是要了解有关慈善捐赠的规则和规定,以便充分利用您的慈善扣除额。
我们将讨论一些关键策略,以最大限度地提高慈善捐赠的慈善税收减免,包括保持准确的记录、验证它是否是合格的组织、聚集多年的捐赠、捐赠增值资产以及了解慈善减免的任何限制。
我们还将探讨咨询税务专业人士以获得个性化建议的重要性。 通过遵循这些提示,您将能够充分利用您的慈善捐款,同时还可以减少您的税款。
为了最大限度地从您的应税收入中扣除慈善捐赠税,您应该:
记录您所有的捐款
保留所有捐款的记录是最大化慈善捐款减税的重要一步。 这包括捐赠日期、组织名称和捐赠金额。 当您报税以申请慈善扣除时,这些记录将是必需的。
将所有记录放在一个地方(例如文件夹或电子表格)是个好主意,这样您就可以在需要时轻松参考它们。
此外,许多组织会提供包含必要信息的捐款收据或信函。 保留这些文件也很重要。
同样重要的是要注意,美国国税局对超过一定数额的捐款有严格的文件要求,例如组织对超过 250 美元的捐款的书面确认,以及超过 500 美元的非现金慈善捐款的详细记录。
保持准确的记录将确保您可以为您的慈善捐款申请最大扣除额,并帮助您避免在报税时与美国国税局发生任何问题。
确保该组织是合格的慈善组织
确保您捐赠的组织是合格的慈善组织很重要,因为只有对这些类型的组织的捐赠才可以免税。 美国国税局对合格慈善组织的构成有严格的指导方针。
其中包括专门为宗教、慈善、科学、文学或教育目的而组织和运营的组织,以及致力于防止虐待儿童或动物的组织。
要检查某个组织是否为合格组织,您可以在 IRS 的豁免组织选择检查工具中搜索该组织,该工具可在 IRS 网站上找到。
您还可以查看该组织的网站,该网站应该有一个关于其税务状况的部分,并且应该能够提供美国国税局的决定函。
请务必记住,某些组织(例如政治组织和社交俱乐部)不是合格的慈善组织,对它们的捐款不可免税。
通过确保您捐赠的组织是合格的慈善组织,您可以确保您的捐赠可以免税并且您的捐款用于慈善目的。
将多年的捐赠价值整合到一年中
考虑将多年的捐款集中到一年中(也称为“捆绑”或“捆绑”)可以是一种最大限度地减少慈善捐款税收减免的策略。
如果您因为无法达到标准扣除门槛而无法逐项列出扣除额,则此策略特别有用。
通过将多年的捐款合并到一年中,您可以超过标准扣除门槛并逐项列出您的扣除额。 这可以帮助您获得更大的慈善捐款扣除额。
例如,如果您通常每年进行 3,000 美元的慈善捐款,而您报税状态的标准扣除额为 12,000 美元,您将无法逐项列出您的扣除额。 但是,如果您每隔一年进行 6,000 美元的慈善捐款,您将能够逐项列出您的扣除额并申请更大的税收减免。
需要注意的是,这种策略可能并不适合所有人,最好咨询税务专业人士,看看它是否适合您的情况。 此外,请务必注意,此策略仅适用于现金捐赠,而不适用于非现金捐赠。
通过考虑将多年的捐款集中到一年中,您可以增加税收减免并降低税单。
增值资产,例如股票或房地产。
捐赠股票或房地产等升值资产可能是最大化慈善捐赠税收减免的好方法。 当您捐赠增值资产时,您可以扣除该资产的全部市场价值,并避免为增值价值纳税。 这可能比现金捐助更有利,因为可以节省更多税款。
例如,如果您以 1,000 美元购买了一只股票,现在价值 5,000 美元,如果您出售该股票,您将需要缴纳 4,000 美元的资本利得税。
但是,如果您将股票捐赠给合格的慈善机构,则可以扣除全部 5,000 美元的市场价值,并避免为增值价值纳税。
请务必注意,您捐赠的组织必须能够接受非现金捐赠,并且出于税收目的,您应该从慈善机构获得捐赠的书面确认。
还需要注意的是,捐赠增值资产的扣除额是有限制的,而且资产估价的规则也很复杂,因此在捐赠增值资产之前最好咨询税务专业人士。
捐赠增值资产是最大限度地减税同时支持慈善事业的好方法。
您可以扣除的金额限制调整后总收入
请注意您可以为慈善捐款扣除的金额的任何限制,因为可以在您的纳税申报表中申请的慈善捐款扣除金额有限制。
限额因捐款类型、捐赠财产类型和接受捐赠的组织类型而异。
例如,对于向公共慈善机构的现金捐赠,限额为调整后总收入 (AGI) 的 60%,对于向公共慈善机构捐赠长期资本收益财产,限额为 AGI 的 30%。
此外,捐赠增值资产(如股票或房地产)的扣除额也有限制,因此在捐赠增值资产之前咨询税务专业人士非常重要。
同样重要的是要注意,可能会有额外的限制和限制,例如 Pease 限制,它可以降低高收入纳税人的某些逐项扣除的价值,包括慈善捐款。
咨询税务专业人士以获得个性化建议是确保您了解可能适用于您的慈善捐款的任何限制和限制并确保您最大限度地减税的好方法。
税务专业人士还可以帮助您了解不同类型捐赠的税务影响,并可以就如何最大限度地减少您的扣除额提供指导。
今天就产生影响!
如果您想扩大影响,请考虑立即向合格的慈善组织捐款。
您的捐款不仅有助于支持您关心的事业,还可以通过最大限度地减税来帮助您减少税款。
通过立即捐赠,您可以利用本文中概述的策略,例如将多年的捐赠价值集中到一年中、捐赠增值资产以及咨询税务专业人士以获得个性化建议。
现在捐款还可以帮助您在最需要的时候支持您关心的事业。
由于持续的 COVID-19 大流行和经济不景气,许多慈善组织的服务需求增加,因此您的捐赠可以帮助产生重大影响。
除了财务捐赠,您还可以考虑自愿贡献您的时间或捐赠实物礼物来支持这项事业。 每一点点都有帮助并有所作为。