Làm từ thiện, còn được gọi là hoạt động từ thiện, là hành động tặng tiền, hàng hóa hoặc thời gian cho các tổ chức hoạt động nhằm cải thiện phúc lợi của người khác.
Quyên góp từ thiện có thể có nhiều hình thức, bao gồm quyên góp tiền, hàng hóa hoặc dịch vụ cho tổ chức từ thiện đủ điều kiện, cũng như công việc tình nguyện hoặc dịch vụ chuyên nghiệp.
Làm từ thiện có thể là một trải nghiệm bổ ích vì nó cho phép các cá nhân và tổ chức tạo ra tác động tích cực trong cộng đồng của họ và hơn thế nữa.
Khi đề cập đến việc quyên góp từ thiện, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu và tìm các tổ chức phù hợp với các giá trị của bạn và bạn tin rằng sẽ sử dụng các khoản quyên góp của mình một cách hiệu quả.
Điều quan trọng là phải hiểu ý nghĩa về thuế của việc đóng góp từ thiện và lưu giữ hồ sơ của tất cả các khoản đóng góp đã thực hiện, vì đóng góp từ thiện có thể được khấu trừ thuế.
Ngoài việc cho tiền, còn có nhiều cách khác để hỗ trợ tổ chức từ thiện, chẳng hạn như dành thời gian tình nguyện, tham gia các sự kiện gây quỹ hoặc truyền bá nhận thức về một nguyên nhân.
Dù bạn chọn hình thức từ thiện nào, hãy nhớ rằng từng chút một đều giúp ích và những đóng góp của bạn có thể tạo ra sự khác biệt thực sự trong cuộc sống của những người khác.
Lợi ích về thuế đối với các khoản đóng góp từ thiện của bạn
Việc làm từ thiện có thể mang lại lợi ích cho người tặng theo nhiều cách khác nhau, cả hữu hình và vô hình. Bao gồm các khoản khấu trừ thuế, nhiều khoản đóng góp từ thiện được khấu trừ thuế, điều này có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn và tăng lợi nhuận tổng thể của bạn.
Quá trình đóng góp từ thiện có thể là một cách tuyệt vời để trả lại cho cộng đồng của bạn, đồng thời giảm gánh nặng thuế của bạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu các quy tắc và quy định xung quanh các khoản đóng góp từ thiện để tận dụng tối đa khoản khấu trừ từ thiện của bạn.
Chúng ta sẽ xem xét một số chiến lược chính để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế từ thiện của bạn đối với các khoản đóng góp từ thiện, bao gồm lưu giữ hồ sơ chính xác, xác minh rằng đó là một tổ chức đủ điều kiện, gộp các khoản đóng góp trong nhiều năm, tặng tài sản được đánh giá cao và hiểu bất kỳ giới hạn nào đối với các khoản khấu trừ từ thiện.
Chúng tôi cũng sẽ đề cập đến tầm quan trọng của việc tư vấn với chuyên gia thuế để được tư vấn cá nhân. Bằng cách làm theo các mẹo này, bạn sẽ có thể tận dụng tối đa các khoản đóng góp từ thiện của mình đồng thời giảm hóa đơn thuế.
Để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế quyên góp cho tổ chức từ thiện từ thu nhập chịu thuế của bạn, bạn nên:
Giữ hồ sơ của tất cả các đóng góp của bạn
Lưu giữ hồ sơ về tất cả các khoản đóng góp của bạn là một bước quan trọng để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp từ thiện. Điều này bao gồm ngày quyên góp, tên của tổ chức và số tiền được quyên góp. Những hồ sơ này sẽ cần thiết khi bạn nộp thuế để yêu cầu khoản khấu trừ từ thiện của mình.
Bạn nên giữ tất cả các bản ghi của mình cùng nhau ở một nơi, chẳng hạn như thư mục tệp hoặc bảng tính, để bạn có thể dễ dàng tham khảo chúng khi cần.
Ngoài ra, nhiều tổ chức sẽ cung cấp biên nhận hoặc thư quyên góp bao gồm các thông tin cần thiết. Điều quan trọng là phải giữ những tài liệu này quá.
Cũng cần lưu ý rằng IRS có các yêu cầu nghiêm ngặt về tài liệu đối với các khoản đóng góp trên số tiền nhất định, chẳng hạn như văn bản xác nhận của tổ chức đối với các khoản đóng góp trên 250 đô la và hồ sơ chi tiết về các khoản đóng góp từ thiện không dùng tiền mặt trên 500 đô la.
Lưu giữ hồ sơ chính xác sẽ đảm bảo rằng bạn có thể yêu cầu khoản khấu trừ tối đa cho khoản đóng góp từ thiện của mình và giúp bạn tránh mọi vấn đề với IRS khi bạn khai thuế.
Đảm bảo tổ chức là một tổ chức từ thiện đủ tiêu chuẩn
Đảm bảo rằng tổ chức mà bạn đang quyên góp là một tổ chức từ thiện đủ điều kiện là rất quan trọng vì chỉ những khoản quyên góp cho các loại tổ chức này mới được khấu trừ thuế. IRS có các hướng dẫn nghiêm ngặt về những gì cấu thành một tổ chức từ thiện đủ điều kiện.
Chúng bao gồm các tổ chức được tổ chức và hoạt động dành riêng cho các mục đích tôn giáo, từ thiện, khoa học, văn học hoặc giáo dục và các tổ chức hoạt động để ngăn chặn hành vi tàn ác đối với trẻ em hoặc động vật.
Để kiểm tra xem một tổ chức có phải là tổ chức đủ điều kiện hay không, bạn có thể tìm kiếm tổ chức đó trong công cụ Kiểm tra chọn tổ chức được miễn thuế của IRS, công cụ này có sẵn trên trang web của IRS.
Bạn cũng có thể kiểm tra trang web của tổ chức, trang web này sẽ có phần về tình trạng thuế của họ và có thể cung cấp thư xác định từ IRS.
Điều quan trọng cần lưu ý là một số tổ chức, chẳng hạn như tổ chức chính trị và câu lạc bộ xã hội, không phải là tổ chức từ thiện đủ tiêu chuẩn và các khoản đóng góp cho họ không được khấu trừ thuế.
Bằng cách đảm bảo rằng tổ chức mà bạn quyên góp là một tổ chức từ thiện đủ điều kiện, bạn có thể đảm bảo rằng khoản đóng góp của mình được khấu trừ thuế và khoản đóng góp của bạn đang được sử dụng cho mục đích từ thiện.
Kết hợp các khoản đóng góp trị giá nhiều năm thành một năm
Cân nhắc gộp các khoản đóng góp có giá trị trong nhiều năm vào một năm, còn được gọi là "gộp" hoặc "gộp" có thể là một chiến lược để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế của bạn cho các khoản đóng góp từ thiện.
Chiến lược này đặc biệt hữu ích nếu bạn không thể liệt kê các khoản khấu trừ của mình thành từng khoản vì bạn không thể đạt đến ngưỡng khấu trừ tiêu chuẩn.
Bằng cách gộp các khoản quyên góp trong nhiều năm vào một năm, bạn có thể vượt quá ngưỡng khấu trừ tiêu chuẩn và chia thành từng khoản khấu trừ của mình. Điều này có thể giúp bạn nhận được khoản khấu trừ đóng góp từ thiện lớn hơn.
Ví dụ: nếu bạn thường quyên góp từ thiện $3,000 hàng năm và khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho tình trạng khai thuế của bạn là $12,000, bạn sẽ không thể liệt kê các khoản khấu trừ của mình thành từng khoản. Nhưng nếu bạn quyên góp từ thiện 6,000 đô la mỗi năm, bạn sẽ có thể liệt kê các khoản khấu trừ của mình và yêu cầu khấu trừ thuế lớn hơn.
Điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược này có thể không phù hợp với tất cả mọi người và tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để xem liệu chiến lược này có phù hợp với tình huống của bạn hay không. Ngoài ra, điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược này chỉ áp dụng cho các khoản đóng góp bằng tiền mặt và không áp dụng cho các khoản đóng góp không bằng tiền mặt.
Bằng cách xem xét gộp các khoản đóng góp có giá trị trong nhiều năm vào một năm, bạn có thể tăng các khoản khấu trừ thuế và giảm hóa đơn thuế của mình.
Tài sản đánh giá cao như cổ phiếu hoặc bất động sản.
Quyên góp những tài sản được đánh giá cao như cổ phiếu hoặc bất động sản có thể là một cách tuyệt vời để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp từ thiện. Khi tặng tài sản được đánh giá cao, bạn có thể khấu trừ toàn bộ giá trị thị trường của tài sản và tránh phải trả thuế cho giá trị được đánh giá cao. Điều này có thể có lợi hơn so với đóng góp bằng tiền mặt, vì khoản tiết kiệm thuế có thể lớn hơn.
Ví dụ: nếu bạn mua một cổ phiếu với giá 1,000 đô la và hiện tại nó trị giá 5,000 đô la, nếu bạn bán cổ phiếu đó, bạn sẽ phải trả thuế cho 4,000 đô la thuế lãi vốn.
Tuy nhiên, nếu bạn tặng cổ phiếu cho một tổ chức từ thiện đủ điều kiện, bạn có thể khấu trừ toàn bộ giá trị thị trường 5,000 đô la và tránh phải trả thuế cho giá trị được đánh giá cao.
Điều quan trọng cần lưu ý là tổ chức mà bạn quyên góp phải có khả năng chấp nhận các khoản đóng góp không dùng tiền mặt và bạn phải nhận được văn bản xác nhận từ tổ chức từ thiện về khoản đóng góp vì mục đích thuế.
Điều quan trọng cần lưu ý là có giới hạn về số tiền khấu trừ cho việc quyên góp tài sản được đánh giá cao và các quy tắc định giá tài sản rất phức tạp, vì vậy tốt nhất bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế trước khi quyên góp tài sản được đánh giá cao.
Quyên góp tài sản được đánh giá cao có thể là một cách tuyệt vời để tối đa hóa khoản khấu trừ thuế của bạn đồng thời hỗ trợ hoạt động từ thiện.
Giới hạn về số tiền bạn có thể khấu trừ trên mộtthu nhập gộp điều chỉnh
Hãy nhận biết bất kỳ giới hạn nào về số tiền bạn có thể khấu trừ cho các khoản đóng góp từ thiện, vì có các giới hạn về số tiền khấu trừ cho các khoản đóng góp từ thiện có thể được khai trên tờ khai thuế của bạn.
Các giới hạn khác nhau tùy thuộc vào loại đóng góp, loại tài sản được quyên góp và loại tổ chức nhận quyên góp.
Ví dụ: để quyên góp tiền mặt cho các tổ chức từ thiện công cộng, giới hạn là 60% tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của bạn và để quyên góp tài sản lãi vốn dài hạn cho các tổ chức từ thiện công cộng, giới hạn là 30% AGI của bạn.
Ngoài ra, cũng có những giới hạn đối với các khoản khấu trừ đối với việc quyên góp tài sản được đánh giá cao, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc bất động sản, vì vậy, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế trước khi quyên góp tài sản được đánh giá cao.
Cũng cần lưu ý rằng có các giới hạn và hạn chế bổ sung có thể áp dụng, chẳng hạn như giới hạn Pease, có thể làm giảm giá trị của một số khoản khấu trừ được chia thành từng khoản, bao gồm các khoản đóng góp từ thiện, cho người nộp thuế có thu nhập cao.
Tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để được tư vấn riêng là một cách tuyệt vời để đảm bảo rằng bạn biết về mọi giới hạn và hạn chế có thể áp dụng cho các khoản đóng góp từ thiện của mình và để đảm bảo rằng bạn đang tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế của mình.
Chuyên gia thuế cũng có thể giúp bạn hiểu ý nghĩa về thuế của các loại đóng góp khác nhau và có thể cung cấp hướng dẫn về cách tối đa hóa các khoản khấu trừ của bạn.
Tạo ảnh hưởng ngay hôm nay!
Nếu bạn muốn mở rộng tác động của mình, hãy xem xét quyên góp ngay bây giờ cho một tổ chức từ thiện đủ điều kiện.
Khoản đóng góp của bạn không chỉ giúp hỗ trợ mục đích mà bạn quan tâm mà còn có thể giúp bạn giảm hóa đơn thuế bằng cách tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế của bạn.
Bằng cách quyên góp ngay bây giờ, bạn có thể tận dụng các chiến lược được nêu trong bài viết này, chẳng hạn như gộp các khoản quyên góp có giá trị trong nhiều năm vào một năm, quyên góp tài sản được đánh giá cao và tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để được tư vấn cá nhân.
Quyên góp ngay bây giờ cũng có thể giúp bạn hỗ trợ một mục đích mà bạn quan tâm vào thời điểm cần thiết nhất.
Nhiều tổ chức từ thiện đang phải đối mặt với nhu cầu ngày càng tăng đối với các dịch vụ của họ do đại dịch COVID-19 đang diễn ra và suy thoái kinh tế, vì vậy khoản đóng góp của bạn có thể giúp tạo ra sự khác biệt đáng kể.
Ngoài việc đóng góp tài chính, bạn cũng có thể cân nhắc dành thời gian tình nguyện hoặc quyên góp quà tặng bằng hiện vật để ủng hộ sự nghiệp. Mỗi chút đều giúp ích và tạo ra sự khác biệt.
