การให้เพื่อการกุศลหรือที่เรียกว่าการทำบุญ คือการให้เงิน สิ่งของ หรือเวลาแก่องค์กรที่ทำงานเพื่อพัฒนาความเป็นอยู่ที่ดีของผู้อื่น
การให้เพื่อการกุศลสามารถมีได้หลายรูปแบบ รวมถึงการบริจาคเงิน สินค้า หรือบริการให้กับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เช่นเดียวกับงานอาสาสมัครหรือบริการพิเศษ
การให้เพื่อการกุศลสามารถเป็นประสบการณ์ที่คุ้มค่า เพราะช่วยให้บุคคลและองค์กรสร้างผลกระทบเชิงบวกในชุมชนของพวกเขาและที่อื่น ๆ
เมื่อพูดถึงการบริจาคเพื่อการกุศล สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและค้นหาองค์กรที่สอดคล้องกับค่านิยมของคุณ และคุณเชื่อว่าจะใช้เงินบริจาคของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ
นอกจากนี้ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความหมายทางภาษีของการบริจาคเพื่อการกุศล และเก็บบันทึกการบริจาคทั้งหมดที่ทำ เนื่องจากการบริจาคเพื่อการกุศลสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้
นอกจากการให้เงินแล้ว ยังมีวิธีอื่นๆ อีกมากมายในการสนับสนุนองค์กรการกุศล เช่น สละเวลาเป็นอาสาสมัคร เข้าร่วมกิจกรรมระดมทุน หรือเผยแพร่การรับรู้เกี่ยวกับสาเหตุ
ไม่ว่าคุณจะเลือกการกุศลรูปแบบใด โปรดจำไว้ว่าทุกเล็กน้อยช่วยได้และเงินบริจาคของคุณสามารถสร้างความแตกต่างในชีวิตของผู้อื่นได้อย่างแท้จริง
สิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการบริจาคเพื่อการกุศลของคุณ
การให้ทานสามารถให้ประโยชน์แก่ผู้บริจาคได้หลายวิธีทั้งที่จับต้องได้และจับต้องไม่ได้ รวมถึงการลดหย่อนภาษี การบริจาคเพื่อการกุศลจำนวนมากสามารถลดหย่อนภาษีได้ ซึ่งสามารถลดค่าภาษีของคุณและเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมของคุณ
กระบวนการบริจาคเพื่อการกุศลเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการตอบแทนชุมชนของคุณ ในขณะเดียวกันก็ลดภาระภาษีของคุณด้วย อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจกฎและข้อบังคับเกี่ยวกับการบริจาคเพื่อการกุศล เพื่อให้การหักเงินเพื่อการกุศลของคุณเกิดประโยชน์สูงสุด
เราจะพูดถึงกลยุทธ์หลักบางประการในการเพิ่มการหักภาษีเพื่อการกุศลของคุณให้ได้สูงสุดสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล รวมถึงการเก็บบันทึกที่ถูกต้อง ยืนยันว่าเป็นองค์กรที่มีคุณสมบัติเหมาะสม การบริจาครวมกันหลายปี การบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม และทำความเข้าใจขีดจำกัดใดๆ ของการหักเงินเพื่อการกุศล
นอกจากนี้ เราจะกล่าวถึงความสำคัญของการปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อขอคำแนะนำในแบบของคุณ เมื่อปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะสามารถใช้ประโยชน์สูงสุดจากการบริจาคเพื่อการกุศลของคุณในขณะที่ยังลดใบเรียกเก็บภาษีได้อีกด้วย
เพื่อเพิ่มการหักภาษีการบริจาคเพื่อการกุศลจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี คุณควร:
เก็บบันทึกการบริจาคทั้งหมดของคุณ
การเก็บบันทึกการบริจาคทั้งหมดของคุณเป็นขั้นตอนสำคัญในการเพิ่มการลดหย่อนภาษีสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล ซึ่งรวมถึงวันที่บริจาค ชื่อขององค์กร และจำนวนเงินที่บริจาค บันทึกเหล่านี้จะจำเป็นเมื่อคุณยื่นภาษีเพื่อเรียกร้องการหักเงินเพื่อการกุศลของคุณ
เป็นความคิดที่ดีที่จะเก็บบันทึกทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียว เช่น โฟลเดอร์ไฟล์หรือสเปรดชีต เพื่อให้คุณสามารถอ้างอิงได้อย่างง่ายดายเมื่อต้องการ
นอกจากนี้ หลายๆ องค์กรจะให้ใบเสร็จหรือจดหมายบริจาคซึ่งจะมีข้อมูลที่จำเป็นรวมอยู่ด้วย สิ่งสำคัญคือต้องเก็บเอกสารเหล่านี้ไว้ด้วย
นอกจากนี้ สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า IRS มีข้อกำหนดด้านเอกสารที่เข้มงวดสำหรับการบริจาคที่มากกว่าจำนวนเงินที่กำหนด เช่น การรับทราบเป็นลายลักษณ์อักษรจากองค์กรสำหรับการบริจาคที่มากกว่า $250 และบันทึกรายละเอียดเกี่ยวกับการบริจาคเพื่อการกุศลที่ไม่ใช่เงินสดที่มากกว่า $500
การเก็บบันทึกที่ถูกต้องจะช่วยให้แน่ใจว่าคุณสามารถเรียกร้องการหักเงินสูงสุดสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศลของคุณ และช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงปัญหาใดๆ กับ IRS เมื่อคุณยื่นภาษี
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าองค์กรนั้นเป็นองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าองค์กรที่คุณจะบริจาคให้เป็นองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากการบริจาคให้กับองค์กรประเภทนี้เท่านั้นที่สามารถลดหย่อนภาษีได้ กรมสรรพากรมีหลักเกณฑ์ที่เข้มงวดสำหรับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
ซึ่งรวมถึงองค์กรที่จัดตั้งและดำเนินการเพื่อวัตถุประสงค์ทางศาสนา การกุศล วิทยาศาสตร์ วรรณกรรม หรือการศึกษาโดยเฉพาะ และองค์กรที่ทำงานเพื่อป้องกันการทารุณกรรมต่อเด็กหรือสัตว์
ในการตรวจสอบว่าองค์กรเป็นองค์กรที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือไม่ คุณสามารถค้นหาองค์กรดังกล่าวในเครื่องมือตรวจสอบการเลือกองค์กรที่ได้รับการยกเว้นของ IRS ซึ่งมีอยู่ในเว็บไซต์ IRS
คุณยังสามารถตรวจสอบเว็บไซต์ขององค์กร ซึ่งควรจะมีส่วนเกี่ยวกับสถานะภาษีของพวกเขา และควรจะสามารถให้จดหมายกำหนดจาก IRS
สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าบางองค์กร เช่น องค์กรทางการเมืองและชมรมทางสังคม ไม่ใช่องค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม และเงินบริจาคที่มอบให้กับองค์กรเหล่านี้ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้
การตรวจสอบให้แน่ใจว่าองค์กรที่คุณบริจาคให้เป็นองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติครบถ้วน คุณจะมั่นใจได้ว่าเงินบริจาคของคุณสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ และเงินบริจาคของคุณจะถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านการกุศล
รวมเงินบริจาคมูลค่าหลายปีเข้าด้วยกันเป็นปีเดียว
พิจารณาการรวมเงินบริจาคมูลค่าหลายปีเข้าด้วยกันเป็นปีเดียว หรือที่เรียกว่า “การรวมกอง” หรือ “การรวมเป็นกอง” อาจเป็นกลยุทธ์ในการลดหย่อนภาษีของคุณให้ได้สูงสุดสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล
กลยุทธ์นี้มีประโยชน์อย่างยิ่งหากคุณไม่สามารถระบุรายการการหักเงินของคุณได้ เนื่องจากคุณไม่สามารถหักเงินถึงเกณฑ์การหักเงินมาตรฐานได้
การรวมเงินบริจาคมูลค่าหลายปีเข้าด้วยกันในปีเดียว คุณสามารถเกินเกณฑ์การหักเงินมาตรฐานและแยกรายการการหักเงินของคุณ สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณได้รับการหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลมากขึ้น
ตัวอย่างเช่น หากปกติแล้วคุณบริจาคเงินเพื่อการกุศลปีละ 3,000 ดอลลาร์ และค่าลดหย่อนมาตรฐานสำหรับสถานะการยื่นภาษีของคุณคือ 12,000 ดอลลาร์ คุณจะไม่สามารถระบุรายละเอียดการหักเงินของคุณได้ แต่ถ้าคุณบริจาคเงินเพื่อการกุศล $6,000 ทุก ๆ ปี คุณจะสามารถแยกรายการการหักเงินของคุณและขอลดหย่อนภาษีได้มากขึ้น
โปรดทราบว่ากลยุทธ์นี้อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคน และควรปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อดูว่าเหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณหรือไม่ นอกจากนี้ สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ากลยุทธ์นี้ใช้กับการบริจาคเงินสดเท่านั้น ไม่ใช่การบริจาคที่ไม่ใช่เงินสด
เมื่อพิจารณาการรวมเงินบริจาคมูลค่าหลายปีเข้าด้วยกันในปีเดียว คุณอาจสามารถเพิ่มการหักภาษีและลดค่าภาษีได้
สินทรัพย์ที่มีมูลค่า เช่น หุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์
การบริจาคทรัพย์สินที่มีค่า เช่น หุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์เป็นวิธีที่ดีในการลดหย่อนภาษีสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล เมื่อคุณบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม คุณสามารถหักมูลค่าตลาดทั้งหมดของทรัพย์สินและหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีสำหรับมูลค่าที่ชื่นชมได้ สิ่งนี้สามารถให้ประโยชน์มากกว่าการบริจาคเงินสด เนื่องจากสามารถประหยัดภาษีได้มากกว่า
ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อหุ้นในราคา 1,000 ดอลลาร์ และตอนนี้มีมูลค่า 5,000 ดอลลาร์ หากคุณขายหุ้น คุณจะต้องจ่ายภาษีจากภาษีกำไรจากการขายหุ้น 4,000 ดอลลาร์
อย่างไรก็ตาม หากคุณบริจาคหุ้นให้กับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม คุณสามารถหักมูลค่าตลาดเต็ม $5,000 และหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากมูลค่าที่ได้รับ
สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าองค์กรที่คุณจะบริจาคต้องสามารถรับบริจาคที่ไม่ใช่เงินสดได้ และคุณควรได้รับการตอบรับเป็นลายลักษณ์อักษรจากองค์กรการกุศลสำหรับการบริจาคเพื่อจุดประสงค์ด้านภาษี
นอกจากนี้ สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ามีการจำกัดจำนวนเงินที่หักสำหรับการบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม และกฎสำหรับการประเมินมูลค่าทรัพย์สินนั้นซับซ้อน ดังนั้น ทางที่ดีควรปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนทำการบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม
การบริจาคทรัพย์สินอันเป็นที่ชื่นชอบเป็นวิธีที่ดีในการลดหย่อนภาษีให้ได้สูงสุด ในขณะเดียวกันก็สนับสนุนกิจกรรมการกุศลด้วย
วงเงินที่คุณสามารถหักได้ใน กรายได้รวมที่ปรับแล้ว
โปรดระวังข้อจำกัดของจำนวนเงินที่คุณสามารถหักออกสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล เนื่องจากมีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงินที่หักสำหรับการบริจาคเพื่อการกุศลที่สามารถขอคืนภาษีได้
ขีดจำกัดจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทของการบริจาค ประเภทของทรัพย์สินที่บริจาค และประเภทขององค์กรที่ได้รับบริจาค
ตัวอย่างเช่น สำหรับการบริจาคเงินสดเพื่อการกุศลสาธารณะ ขีดจำกัดคือ 60% ของรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) ของคุณ และสำหรับการบริจาคทรัพย์สินที่ได้รับทุนระยะยาวเพื่อการกุศลสาธารณะ ขีดจำกัดคือ 30% ของ AGI ของคุณ
นอกจากนี้ ยังมีข้อจำกัดในการหักเงินสำหรับการบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม เช่น หุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์ ดังนั้น จึงควรปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนทำการบริจาคทรัพย์สินที่ชื่นชม
นอกจากนี้ สิ่งสำคัญที่ควรทราบคืออาจมีข้อจำกัดและข้อจำกัดเพิ่มเติมที่อาจนำไปใช้ เช่น ข้อจำกัดของ Pease ซึ่งสามารถลดมูลค่าของรายการหักเงินบางรายการ ซึ่งรวมถึงการบริจาคเพื่อการกุศล สำหรับผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูง
การปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อขอคำแนะนำส่วนบุคคลเป็นวิธีที่ดีในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทราบถึงข้อจำกัดและข้อจำกัดใดๆ ที่อาจมีผลกับการบริจาคเพื่อการกุศลของคุณ และเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังลดหย่อนภาษีให้ได้สูงสุด
ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษียังสามารถช่วยให้คุณเข้าใจผลกระทบทางภาษีของการบริจาคประเภทต่างๆ และสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีเพิ่มการหักเงินของคุณให้ได้สูงสุด
สร้างผลกระทบในวันนี้!
หากคุณต้องการขยายผลกระทบ ให้พิจารณาบริจาคตอนนี้ให้กับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
การบริจาคของคุณไม่เพียงแต่จะช่วยสนับสนุนกิจกรรมที่คุณสนใจเท่านั้น แต่ยังช่วยให้คุณลดหย่อนภาษีได้ด้วยการลดหย่อนภาษีให้ได้สูงสุด
เมื่อบริจาคตอนนี้ คุณสามารถใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์ที่ระบุไว้ในบทความนี้ เช่น การรวมเงินบริจาคที่มีมูลค่าหลายปีรวมกันเป็นปีเดียว การบริจาคทรัพย์สินที่มีค่า และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อขอคำแนะนำเฉพาะบุคคล
การบริจาคตอนนี้ยังช่วยให้คุณสนับสนุนกิจกรรมที่คุณสนใจในช่วงเวลาที่จำเป็นที่สุดได้อีกด้วย
องค์กรการกุศลหลายแห่งกำลังเผชิญกับความต้องการบริการที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการระบาดของ COVID-19 อย่างต่อเนื่องและภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ ดังนั้นการบริจาคของคุณสามารถช่วยสร้างความแตกต่างได้อย่างมีนัยสำคัญ
นอกจากการบริจาคเงินแล้ว คุณยังสามารถพิจารณาสละเวลาของคุณเป็นอาสาสมัครหรือบริจาคของขวัญเพื่อการกุศล ทุกเล็กน้อยช่วยและสร้างความแตกต่าง