Благотворительность, также известная как филантропия, — это акт предоставления денег, товаров или времени организациям, которые работают для улучшения благосостояния других.
Благотворительные пожертвования могут принимать различные формы, включая пожертвование денег, товаров или услуг квалифицированной благотворительной организации, а также волонтерскую работу или оказание услуг на безвозмездной основе.
Пожертвования на благотворительность могут быть полезным опытом, поскольку они позволяют отдельным лицам и организациям оказывать положительное влияние на свои сообщества и за их пределами.
Когда дело доходит до благотворительности, важно провести исследование и найти организации, которые соответствуют вашим ценностям и которые, по вашему мнению, будут эффективно использовать ваши пожертвования.
Также важно понимать налоговые последствия благотворительных пожертвований и вести учет всех сделанных пожертвований, поскольку благотворительные взносы могут не облагаться налогом.
Помимо денежных пожертвований, есть много других способов поддержать благотворительную организацию, например, пожертвовать своим временем, участвовать в мероприятиях по сбору средств или распространять информацию о каком-либо деле.
Какую бы форму благотворительности вы ни выбрали, помните, что каждая мелочь помогает и что ваш вклад может реально изменить жизнь других людей.
Налоговые льготы на ваши благотворительные пожертвования
Благотворительность может быть выгодна дарителю различными способами, как материальными, так и нематериальными. Включая налоговые вычеты, многие благотворительные пожертвования не облагаются налогом, что может снизить ваш налоговый счет и увеличить общий доход.
Процесс внесения благотворительных пожертвований может быть отличным способом отдать долг вашему сообществу, а также снизить налоговое бремя. Тем не менее, важно понимать правила и положения, касающиеся благотворительных пожертвований, чтобы максимально использовать свои благотворительные отчисления.
Мы рассмотрим некоторые ключевые стратегии для максимизации вашего благотворительного налогового вычета для благотворительных пожертвований, включая ведение точных записей, проверку того, что это квалифицированная организация, группирование пожертвований за несколько лет, пожертвование ценных активов и понимание любых ограничений на благотворительные вычеты.
Мы также коснемся важности консультации со специалистом по налогам для индивидуального совета. Следуя этим советам, вы сможете извлечь максимальную пользу из своих благотворительных пожертвований, а также сократить свой налоговый счет.
Чтобы максимизировать налоговый вычет пожертвований на благотворительность из вашего налогооблагаемого дохода, вы должны:
Ведите учет всех ваших пожертвований
Ведение учета всех ваших пожертвований является важным шагом в максимизации вашего налогового вычета для благотворительных пожертвований. Это включает дату пожертвования, название организации и сумму пожертвования. Эти записи будут необходимы, когда вы подадите налоговую декларацию для получения вычета на благотворительность.
Рекомендуется хранить все свои записи в одном месте, например в папке с файлами или в электронной таблице, чтобы вы могли легко обращаться к ним при необходимости.
Кроме того, многие организации предоставят квитанцию или письмо о пожертвовании, в котором будет указана необходимая информация. Эти документы тоже важно сохранить.
Также важно отметить, что IRS имеет строгие требования к документации для пожертвований сверх определенных сумм, таких как письменное подтверждение от организации о пожертвованиях на сумму более 250 долларов США и подробный отчет о безналичных благотворительных взносах на сумму более 500 долларов США.
Ведение точных записей гарантирует, что вы сможете претендовать на максимальный вычет из вашего благотворительного взноса, и поможет вам избежать каких-либо проблем с IRS при подаче налоговой декларации.
Убедитесь, что организация является квалифицированной благотворительной организацией.
Важно убедиться, что организация, которой вы делаете пожертвование, является квалифицированной благотворительной организацией, потому что только пожертвования этим типам организаций не облагаются налогом. У IRS есть строгие правила в отношении того, что представляет собой квалифицированная благотворительная организация.
К ним относятся организации, которые организованы и действуют исключительно в религиозных, благотворительных, научных, литературных или образовательных целях, а также организации, работающие над предотвращением жестокого обращения с детьми или животными.
Чтобы проверить, является ли организация квалифицированной организацией, вы можете найти организацию в инструменте IRS Exempt Organizations Select Check, который доступен на веб-сайте IRS.
Вы также можете проверить веб-сайт организации, на котором должен быть раздел об их налоговом статусе, а также должно быть предоставлено письмо-определение от IRS.
Важно иметь в виду, что некоторые организации, такие как политические организации и общественные клубы, не являются квалифицированными благотворительными организациями, и взносы в них не облагаются налогом.
Убедившись, что организация, которой вы делаете пожертвование, является квалифицированной благотворительной организацией, вы можете гарантировать, что ваше пожертвование не облагается налогом и что ваш вклад используется в благотворительных целях.
Объединение пожертвований за несколько лет в один год
Подумайте об объединении пожертвований за несколько лет в один год, также известном как «объединение» или «объединение», которое может быть стратегией максимизации ваших налоговых вычетов на благотворительные пожертвования.
Эта стратегия особенно полезна, если вы не можете детализировать свои отчисления, потому что не можете достичь стандартного порога отчислений.
Объединив пожертвования за несколько лет в один год, вы можете превысить стандартный порог отчислений и детализировать свои отчисления. Это может помочь вам получить больший вычет благотворительного взноса.
Например, если вы обычно делаете благотворительные пожертвования в размере 3,000 долларов США в год, а стандартный вычет для вашего налогового статуса составляет 12,000 6,000 долларов США, вы не сможете детализировать свои вычеты. Но если вы будете делать благотворительные пожертвования в размере XNUMX долларов США раз в два года, вы сможете перечислить свои отчисления и потребовать более крупного налогового вычета.
Важно отметить, что эта стратегия может подойти не всем, и лучше проконсультироваться со специалистом по налогам, чтобы узнать, подходит ли она для вашей ситуации. Кроме того, важно отметить, что эта стратегия применяется только к денежным взносам, а не к безналичным пожертвованиям.
Рассмотрев возможность объединения пожертвований за несколько лет в один год, вы можете увеличить свои налоговые отчисления и снизить свой налоговый счет.
Ценные активы, такие как акции или недвижимость.
Пожертвование ценных активов, таких как акции или недвижимость, может стать отличным способом максимизировать ваши налоговые вычеты на благотворительные пожертвования. Когда вы жертвуете ценные активы, вы можете вычесть полную рыночную стоимость актива и избежать уплаты налогов на оцененную стоимость. Это может быть более выгодно, чем взносы наличными, поскольку экономия на налогах может быть больше.
Например, если вы купили акцию за 1,000 долларов, и теперь она стоит 5,000 долларов, если вы продали акцию, вам придется заплатить налоги на 4,000 долларов налога на прирост капитала.
Однако, если вы пожертвуете акции квалифицированной благотворительной организации, вы можете вычесть полную рыночную стоимость в размере 5,000 долларов и избежать уплаты налогов на повышенную стоимость.
Важно отметить, что организация, которой вы делаете пожертвование, должна иметь возможность принимать неденежные пожертвования, и что вы должны получить письменное подтверждение от благотворительной организации о пожертвовании для целей налогообложения.
Также важно отметить, что существуют ограничения на сумму вычета при пожертвовании ценных активов, а правила оценки активов сложны, поэтому перед пожертвованием ценных активов лучше проконсультироваться со специалистом по налогам.
Пожертвование ценных активов может быть отличным способом максимизировать ваши налоговые отчисления, а также поддержать благотворительную деятельность.
Ограничения на сумму, которую вы можете вычесть изскорректированный валовой доход
Помните о любых ограничениях на сумму, которую вы можете вычесть из благотворительных пожертвований, поскольку существуют ограничения на сумму вычета из благотворительных пожертвований, которая может быть указана в вашей налоговой декларации.
Лимиты варьируются в зависимости от типа взноса, типа пожертвованного имущества и типа организации, получающей пожертвование.
Например, для денежных пожертвований общественным благотворительным организациям предел составляет 60% от вашего скорректированного валового дохода (AGI), а для пожертвований в виде долгосрочного прироста капитала общественным благотворительным организациям предел составляет 30% вашего AGI.
Кроме того, существуют также ограничения на вычеты за пожертвование ценных активов, таких как акции или недвижимость, поэтому важно проконсультироваться со специалистом по налогам, прежде чем делать пожертвование ценных активов.
Также важно отметить, что могут применяться дополнительные лимиты и ограничения, такие как ограничение Пиза, которое может уменьшить стоимость определенных постатейных вычетов, включая благотворительные взносы, для налогоплательщиков с высокими доходами.
Консультация со специалистом по налогообложению для индивидуального совета — это отличный способ убедиться, что вы знаете обо всех ограничениях, которые могут применяться к вашим благотворительным взносам, и убедиться, что вы максимально увеличиваете свои налоговые вычеты.
Специалист по налогам также может помочь вам понять налоговые последствия различных видов пожертвований и дать рекомендации о том, как максимизировать ваши отчисления.
Влияйте сегодня!
Если вы хотите расширить свое влияние, подумайте о том, чтобы сделать пожертвование в квалифицированную благотворительную организацию.
Ваше пожертвование не только поможет поддержать дело, о котором вы заботитесь, но также может помочь вам уменьшить ваш налоговый счет за счет максимального увеличения ваших налоговых вычетов.
Делая пожертвования сейчас, вы можете воспользоваться стратегиями, изложенными в этой статье, такими как объединение пожертвований за несколько лет в один год, пожертвование дорогих активов и консультация со специалистом по налогам для индивидуального совета.
Пожертвование сейчас также может помочь вам поддержать дело, которое вам небезразлично, в то время, когда оно больше всего необходимо.
Многие благотворительные организации сталкиваются с повышенным спросом на их услуги из-за продолжающейся пандемии COVID-19 и экономического спада, поэтому ваше пожертвование может помочь существенно изменить ситуацию.
В дополнение к финансовым пожертвованиям вы также можете посвятить свое время волонтерству или пожертвовать в натуральной форме для поддержки дела. Каждая мелочь помогает и имеет значение.
