박애주의라고도 하는 자선 기부는 다른 사람의 복지를 개선하기 위해 노력하는 조직에 돈, 상품 또는 시간을 제공하는 행위입니다.
자선 기부는 자격을 갖춘 자선 단체에 돈, 상품 또는 서비스를 기부하는 것, 자원 봉사 또는 프로 보노 서비스를 포함하여 다양한 형태를 취할 수 있습니다.
자선 단체에 기부하는 것은 개인과 조직이 지역 사회와 그 너머에 긍정적인 영향을 미칠 수 있기 때문에 보람 있는 경험이 될 수 있습니다.
자선 기부와 관련하여 연구를 수행하고 귀하의 가치와 일치하고 귀하의 기부금을 효과적으로 사용할 것이라고 믿는 조직을 찾는 것이 중요합니다.
자선 기부금은 세금 공제 대상이 될 수 있으므로 자선 기부금의 세금 의미를 이해하고 모든 기부금 기록을 보관하는 것도 중요합니다.
돈을 주는 것 외에도 시간을 내어 자원봉사를 하거나 모금 행사에 참여하거나 원인에 대한 인식을 확산시키는 등 자선 단체를 지원하는 다른 많은 방법이 있습니다.
어떤 형태의 자선 단체를 선택하든, 모든 작은 도움이 도움이 되며 귀하의 기여가 다른 사람의 삶에 진정한 변화를 가져올 수 있다는 점을 기억하십시오.
자선 기부금에 대한 세금 혜택
자선 기부는 유형 및 무형의 다양한 방식으로 기부자에게 도움이 될 수 있습니다. 세금 공제를 포함하여 많은 자선 기부금은 세금 공제가 가능하므로 세금 청구서를 낮추고 전체 수익을 높일 수 있습니다.
자선 기부를 하는 과정은 지역 사회에 환원하는 동시에 세금 부담을 줄이는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 그러나 자선 공제를 최대한 활용하려면 자선 기부와 관련된 규칙과 규정을 이해하는 것이 중요합니다.
정확한 기록 유지, 적격 조직인지 확인, 다년간의 기부 묶음, 감사 자산 기부 및 자선 공제 한도 이해를 포함하여 자선 기부에 대한 자선 세금 공제를 극대화하기 위한 몇 가지 주요 전략을 살펴보겠습니다.
또한 개인화된 조언을 위해 세무 전문가와 상담하는 것의 중요성에 대해서도 다룰 것입니다. 이러한 요령을 따르면 자선 기부금을 최대한 활용하는 동시에 세금 청구서를 줄일 수 있습니다.
과세 소득에서 자선 기부금 공제를 최대화하려면 다음을 수행해야 합니다.
모든 기부 기록 보관
모든 기부 기록을 보관하는 것은 자선 기부에 대한 세금 공제를 극대화하는 중요한 단계입니다. 여기에는 기부 날짜, 조직 이름 및 기부 금액이 포함됩니다. 이러한 기록은 자선 공제를 청구하기 위해 세금을 신고할 때 필요합니다.
필요할 때 쉽게 참조할 수 있도록 모든 기록을 파일 폴더나 스프레드시트와 같은 한 곳에 함께 보관하는 것이 좋습니다.
또한 많은 조직에서 필요한 정보가 포함된 기부 영수증이나 편지를 제공합니다. 이러한 문서도 보관하는 것이 중요합니다.
또한 IRS는 $250 이상의 기부에 대한 조직의 서면 확인서 및 $500 이상의 비현금 자선 기부에 대한 자세한 기록과 같이 특정 금액을 초과하는 기부에 대해 엄격한 문서 요구 사항을 가지고 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
정확한 기록을 유지하면 자선 기부금에 대한 최대 공제를 청구할 수 있고 세금 신고 시 IRS와 관련된 문제를 피할 수 있습니다.
조직이 자격을 갖춘 자선 단체인지 확인하십시오.
이러한 유형의 조직에 대한 기부만 세금 공제 대상이 되므로 기부하는 조직이 자격을 갖춘 자선 조직인지 확인하는 것이 중요합니다. IRS는 자격을 갖춘 자선 단체를 구성하는 항목에 대한 엄격한 지침을 가지고 있습니다.
여기에는 종교, 자선, 과학, 문학 또는 교육 목적으로만 조직되고 운영되는 조직과 어린이나 동물에 대한 학대를 방지하기 위해 노력하는 조직이 포함됩니다.
조직이 적격 조직인지 확인하려면 IRS 웹 사이트에서 제공되는 IRS의 면제 조직 선택 확인 도구에서 조직을 검색할 수 있습니다.
세금 상태에 대한 섹션이 있어야 하고 IRS의 결정 서신을 제공할 수 있어야 하는 조직의 웹 사이트를 확인할 수도 있습니다.
정치 조직 및 사교 클럽과 같은 일부 조직은 자격이 있는 자선 조직이 아니며 이에 대한 기부금은 세금 공제 대상이 아님을 명심하는 것이 중요합니다.
기부하는 단체가 자격을 갖춘 자선 단체인지 확인함으로써 기부금이 세금 공제 가능하고 기부금이 자선 목적으로 사용되고 있는지 확인할 수 있습니다.
여러 해에 걸친 기부금을 한 해로 묶음
여러 해 동안의 기부금을 한 해로 묶는 것을 고려하십시오. "번칭" 또는 "번들링"이라고도 하는 것은 자선 기부금에 대한 세금 공제를 극대화하는 전략이 될 수 있습니다.
이 전략은 표준 공제 임계값에 도달할 수 없기 때문에 항목별 공제를 할 수 없는 경우에 특히 유용합니다.
여러 해 동안 기부한 금액을 한 해로 묶음으로써 표준 공제 한도를 초과하고 항목별로 공제할 수 있습니다. 이를 통해 더 큰 자선 기부금 공제를 받을 수 있습니다.
예를 들어, 일반적으로 매년 $3,000의 자선 기부금을 내고 납세자 상태에 대한 표준 공제가 $12,000인 경우 공제를 항목별로 구분할 수 없습니다. 그러나 6,000년마다 $XNUMX의 자선 기부금을 내면 공제액을 항목별로 구분하여 더 큰 세금 공제액을 청구할 수 있습니다.
이 전략이 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요하며, 귀하의 상황에 적합한지 알아보기 위해 세무 전문가와 상담하는 것이 가장 좋습니다. 또한 이 전략은 비현금 기부가 아닌 현금 기부에만 적용된다는 점에 유의해야 합니다.
여러 해 동안의 기부금을 한 해로 묶는 것을 고려하면 세금 공제액을 늘리고 세금 고지서를 낮출 수 있습니다.
주식이나 부동산과 같은 가치 있는 자산.
주식이나 부동산과 같은 소중한 자산을 기부하는 것은 자선 기부에 대한 세금 공제를 극대화하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 평가 자산을 기부할 때 자산의 전체 시장 가치를 공제하고 평가 가치에 대한 세금 납부를 피할 수 있습니다. 이는 세금 절감 효과가 더 크기 때문에 현금 기부보다 더 유리할 수 있습니다.
예를 들어, 1,000달러에 주식을 구입했는데 현재 5,000달러의 가치가 있는 경우 주식을 팔았다면 4,000달러의 양도소득세에 대한 세금을 내야 합니다.
그러나 자격을 갖춘 자선 단체에 주식을 기부하면 시가 5,000달러 전액을 공제하고 평가된 가치에 대한 세금을 면제받을 수 있습니다.
기부하는 단체는 비현금 기부를 수락할 수 있어야 하며 세금 목적의 기부에 대해 자선 단체로부터 서면 승인을 받아야 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
또한 고시재산의 기부금 공제금액에 제한이 있고, 고시재산에 대한 평가기준이 복잡하므로 고시재산을 기부하기 전에 세무전문가와 상담하는 것이 가장 좋다는 점도 유의해야 합니다.
소중한 자산을 기부하는 것은 세금 공제를 극대화하는 동시에 자선 활동을 지원하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
공제할 수 있는 금액 한도조정 총소득
세금 신고서에 청구할 수 있는 자선 기부금 공제 금액에는 제한이 있으므로 자선 기부금으로 공제할 수 있는 금액에 대한 제한을 알고 있어야 합니다.
한도는 기부 유형, 기부 재산 유형 및 기부를 받는 조직 유형에 따라 다릅니다.
예를 들어, 공공 자선 단체에 대한 현금 기부의 경우 한도는 조정된 총소득(AGI)의 60%이며, 공공 자선 단체에 장기 양도 소득 재산을 기부하는 경우 한도는 AGI의 30%입니다.
또한 주식, 부동산 등 고가재산 기부에 대한 공제 한도도 있으므로 고가재산을 기부하기 전에 세무전문가와 상담하는 것이 중요하다.
또한 고소득 납세자의 경우 자선 기부금을 포함하여 특정 항목별 공제액을 줄일 수 있는 Pease 제한과 같이 적용될 수 있는 추가 제한 및 제한 사항이 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
개인화된 조언을 위해 세무 전문가와 상담하는 것은 자선 기부에 적용될 수 있는 제한 및 제한 사항을 알고 있는지 확인하고 세금 공제를 최대화하고 있는지 확인하는 좋은 방법입니다.
세무 전문가는 다양한 유형의 기부금이 세금에 미치는 영향을 이해하도록 돕고 공제를 극대화하는 방법에 대한 지침을 제공할 수 있습니다.
오늘 영향력을 발휘하세요!
영향력을 확대하려면 자격을 갖춘 자선 단체에 지금 기부하는 것을 고려해 보십시오.
귀하의 기부는 귀하가 관심을 갖고 있는 원인을 지원하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 세금 공제를 최대화하여 세금 청구서를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
지금 기부하면 이 기사에 설명된 전략을 활용할 수 있습니다. 예를 들어 여러 해 동안의 기부금을 XNUMX년으로 묶고, 감사한 자산을 기부하고, 개인화된 조언을 위해 세무 전문가와 상담할 수 있습니다.
지금 기부하면 가장 필요한 시기에 관심 있는 원인을 지원하는 데 도움이 될 수 있습니다.
현재 진행 중인 COVID-19 팬데믹과 경기 침체로 인해 많은 자선 단체에서 서비스에 대한 수요가 증가하고 있으므로 귀하의 기부가 큰 변화를 만드는 데 도움이 될 수 있습니다.
재정적 기부 외에도 시간을 내어 자원 봉사를 하거나 원인을 지원하기 위해 현물 기부를 고려할 수도 있습니다. 작은 것 하나하나가 도움이 되고 차이가 난다.
