ચેરિટી આપવી, જેને પરોપકાર તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે એવી સંસ્થાઓને પૈસા, સામાન અથવા સમય આપવાનું કાર્ય છે જે અન્ય લોકોની સુખાકારી સુધારવા માટે કામ કરે છે.
ચેરિટેબલ દાન ઘણા સ્વરૂપો લઈ શકે છે, જેમાં લાયક સખાવતી સંસ્થાને નાણાં, સામાન અથવા સેવાઓનું દાન તેમજ સ્વયંસેવક કાર્ય અથવા પ્રો બોનો સેવાનો સમાવેશ થાય છે.
ચેરિટીને આપવી એ લાભદાયી અનુભવ હોઈ શકે છે, કારણ કે તે વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાઓને તેમના સમુદાયો અને તેનાથી આગળ હકારાત્મક અસર કરવાની મંજૂરી આપે છે.
જ્યારે સખાવતી દાનની વાત આવે છે, ત્યારે તમારું સંશોધન કરવું અને તમારા મૂલ્યો સાથે સંરેખિત હોય તેવી સંસ્થાઓ શોધવી અને તમને લાગે છે કે તમારા દાનનો અસરકારક રીતે ઉપયોગ કરશે તે મહત્વનું છે.
સખાવતી દાનની કર અસરોને સમજવી અને કરેલા તમામ દાનના રેકોર્ડ રાખવા પણ મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે સખાવતી યોગદાન કર-કપાતપાત્ર હોઈ શકે છે.
પૈસા આપવા ઉપરાંત, સખાવતી સંસ્થાને ટેકો આપવાના અન્ય ઘણા રસ્તાઓ છે, જેમ કે તમારો સમય સ્વયંસેવી, ભંડોળ ઊભુ કરવાની ઇવેન્ટમાં ભાગ લેવો અથવા કોઈ કારણ વિશે જાગૃતિ ફેલાવવી.
તમે ચેરિટીનું ગમે તે સ્વરૂપ પસંદ કરો, યાદ રાખો કે દરેક થોડી મદદ કરે છે અને તમારા યોગદાનથી અન્ય લોકોના જીવનમાં વાસ્તવિક ફેરફાર થઈ શકે છે.
તમારા સખાવતી દાન પર કર લાભો
દાન આપવું એ દાતા માટે મૂર્ત અને અમૂર્ત એમ વિવિધ રીતે લાભદાયી બની શકે છે. કર કપાત સહિત, ઘણા સખાવતી દાન કર-કપાતપાત્ર છે, જે તમારા ટેક્સ બિલને ઘટાડી શકે છે અને તમારા એકંદર વળતરમાં વધારો કરી શકે છે.
સખાવતી દાન કરવાની પ્રક્રિયા તમારા સમુદાયને પાછું આપવા માટે એક સરસ રીત હોઈ શકે છે, જ્યારે તમારા કરના બોજને પણ ઘટાડે છે. જો કે, તમારી સખાવતી કપાતનો મહત્તમ લાભ લેવા માટે સખાવતી દાનની આસપાસના નિયમો અને નિયમોને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે.
અમે સખાવતી દાન માટે તમારી સખાવતી કર કપાતને મહત્તમ કરવા માટે કેટલીક મુખ્ય વ્યૂહરચનાઓ પર જઈશું, જેમાં ચોક્કસ રેકોર્ડ રાખવા, તે એક લાયક સંસ્થા છે તે ચકાસવું, ઘણા વર્ષોના દાનનું બન્ચિંગ કરવું, પ્રશંસાપાત્ર સંપત્તિઓનું દાન કરવું અને સખાવતી કપાત પરની કોઈપણ મર્યાદાને સમજવી.
અમે વ્યક્તિગત સલાહ માટે ટેક્સ પ્રોફેશનલ સાથે સલાહ લેવાના મહત્વને પણ સ્પર્શીશું. આ ટીપ્સને અનુસરીને, તમે તમારા કરવેરા બિલને ઘટાડીને તમારા સખાવતી યોગદાનનો મહત્તમ લાભ ઉઠાવી શકશો.
તમારી કરપાત્ર આવકમાંથી ચેરિટી માટે તમારા દાન કર કપાતને મહત્તમ કરવા માટે, તમારે:
તમારા બધા દાનનો રેકોર્ડ રાખો
તમારા બધા દાનના રેકોર્ડ રાખવા એ સખાવતી દાન માટે તમારી કર કપાતને મહત્તમ કરવા માટે એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે. આમાં દાનની તારીખ, સંસ્થાનું નામ અને દાનની રકમનો સમાવેશ થાય છે. જ્યારે તમે તમારા સખાવતી કપાતનો દાવો કરવા માટે તમારા કર ફાઇલ કરશો ત્યારે આ રેકોર્ડ્સ જરૂરી રહેશે.
તમારા બધા રેકોર્ડ્સને એક જગ્યાએ એકસાથે રાખવાનો સારો વિચાર છે, જેમ કે ફાઇલ ફોલ્ડર અથવા સ્પ્રેડશીટ, જેથી જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે તમે સરળતાથી તેનો સંદર્ભ લઈ શકો.
વધુમાં, ઘણી સંસ્થાઓ દાનની રસીદ અથવા પત્ર આપશે જેમાં જરૂરી માહિતી શામેલ હશે. આ દસ્તાવેજો રાખવા પણ મહત્વપૂર્ણ છે.
એ નોંધવું પણ અગત્યનું છે કે IRS પાસે ચોક્કસ રકમથી વધુના દાન માટે કડક દસ્તાવેજીકરણ આવશ્યકતાઓ છે, જેમ કે $250થી વધુના દાન માટે સંસ્થા તરફથી લેખિત સ્વીકૃતિ અને $500થી વધુના બિન-રોકડ સખાવતી યોગદાનનો વિગતવાર રેકોર્ડ.
ચોક્કસ રેકોર્ડ રાખવાથી ખાતરી થશે કે તમે તમારા સખાવતી યોગદાન માટે મહત્તમ કપાતનો દાવો કરી શકો છો અને જ્યારે તમે તમારો કર ફાઇલ કરો છો ત્યારે IRS સાથેની કોઈપણ સમસ્યાને ટાળવામાં તમારી મદદ કરી શકો છો.
ખાતરી કરો કે સંસ્થા એક લાયક સખાવતી સંસ્થા છે
તમે જે સંસ્થાને દાન આપી રહ્યાં છો તે લાયકાત ધરાવતી સખાવતી સંસ્થા છે તેની ખાતરી કરવી મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે માત્ર આ પ્રકારની સંસ્થાઓને દાન કર-કપાતપાત્ર છે. IRS પાસે લાયક સખાવતી સંસ્થાની રચના માટે કડક માર્ગદર્શિકા છે.
આમાં એવી સંસ્થાઓનો સમાવેશ થાય છે જે ફક્ત ધાર્મિક, સખાવતી, વૈજ્ઞાનિક, સાહિત્યિક અથવા શૈક્ષણિક હેતુઓ માટે સંગઠિત અને સંચાલિત હોય છે અને બાળકો અથવા પ્રાણીઓ પ્રત્યેની ક્રૂરતાને રોકવા માટે કામ કરતી સંસ્થાઓનો સમાવેશ થાય છે.
સંસ્થા લાયકાત ધરાવતી સંસ્થા છે કે કેમ તે તપાસવા માટે, તમે IRSના એક્ઝેમ્પ્ટ ઓર્ગેનાઈઝેશન્સ સિલેક્ટ ચેક ટૂલમાં સંસ્થાને શોધી શકો છો, જે IRS વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ છે.
તમે સંસ્થાની વેબસાઈટ પણ તપાસી શકો છો, જેમાં તેમના ટેક્સ સ્ટેટસ પર એક વિભાગ હોવો જોઈએ અને IRS તરફથી નિર્ધારણ પત્ર પ્રદાન કરવામાં સમર્થ હોવા જોઈએ.
એ ધ્યાનમાં રાખવું અગત્યનું છે કે કેટલીક સંસ્થાઓ, જેમ કે રાજકીય સંસ્થાઓ અને સામાજિક ક્લબ, લાયકાત ધરાવતી સખાવતી સંસ્થાઓ નથી અને તેમાંના યોગદાન કર-કપાતપાત્ર નથી.
તમે જે સંસ્થાને દાન આપી રહ્યા છો તે એક લાયક સખાવતી સંસ્થા છે તેની ખાતરી કરીને, તમે ખાતરી કરી શકો છો કે તમારું દાન કર-કપાતપાત્ર છે અને તમારા યોગદાનનો ઉપયોગ સખાવતી હેતુઓ માટે થઈ રહ્યો છે.
એક વર્ષમાં બહુવિધ વર્ષોના મૂલ્યના દાનને બન્ચિંગ કરો
બહુવિધ વર્ષોના મૂલ્યના દાનને એક વર્ષમાં બંચ કરવાનું ધ્યાનમાં લો, જેને "બંચિંગ" અથવા "બંડલિંગ" તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સખાવતી દાન માટે તમારી કર કપાતને મહત્તમ કરવાની વ્યૂહરચના હોઈ શકે છે.
આ વ્યૂહરચના ખાસ કરીને ઉપયોગી છે જો તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરવામાં અસમર્થ છો કારણ કે તમે પ્રમાણભૂત કપાત થ્રેશોલ્ડ સુધી પહોંચી શકતા નથી.
એક વર્ષમાં બહુવિધ વર્ષોના મૂલ્યના દાનને એકત્રિત કરીને, તમે પ્રમાણભૂત કપાત થ્રેશોલ્ડને ઓળંગી શકો છો અને તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરી શકો છો. આ તમને મોટી સખાવતી ફાળો કપાત મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે સામાન્ય રીતે દર વર્ષે સખાવતી દાનમાં $3,000 કરો છો અને તમારી ટેક્સ ફાઇલિંગ સ્થિતિ માટે પ્રમાણભૂત કપાત $12,000 છે, તો તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરી શકશો નહીં. પરંતુ જો તમે દર બીજા વર્ષે સખાવતી દાનમાં $6,000 કરો છો, તો તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરી શકશો અને મોટી કર કપાતનો દાવો કરી શકશો.
એ નોંધવું અગત્યનું છે કે આ વ્યૂહરચના દરેક માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે, અને તે તમારી પરિસ્થિતિ માટે યોગ્ય છે કે કેમ તે જોવા માટે ટેક્સ પ્રોફેશનલનો સંપર્ક કરવો શ્રેષ્ઠ છે. વધુમાં, એ નોંધવું અગત્યનું છે કે આ વ્યૂહરચના માત્ર રોકડ યોગદાન પર જ લાગુ પડે છે અને બિન-રોકડ દાન પર નહીં.
એક વર્ષમાં બહુવિધ વર્ષોના મૂલ્યના દાનને એકત્રિત કરીને, તમે તમારા કર કપાતમાં વધારો કરી શકશો અને તમારું ટેક્સ બિલ ઘટાડી શકશો.
શેર અથવા રિયલ એસ્ટેટ જેવી પ્રશંસાપાત્ર સંપત્તિ.
શેરો અથવા રિયલ એસ્ટેટ જેવી પ્રશંસાપાત્ર સંપત્તિઓનું દાન કરવું એ સખાવતી દાન માટે તમારી કર કપાતને મહત્તમ કરવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ હોઈ શકે છે. જ્યારે તમે પ્રશંસનીય સંપત્તિઓનું દાન કરો છો, ત્યારે તમે સંપત્તિનું સંપૂર્ણ બજાર મૂલ્ય ઘટાડી શકો છો અને પ્રશંસા કરેલ મૂલ્ય પર કર ચૂકવવાનું ટાળી શકો છો. આ રોકડ યોગદાન કરતાં વધુ ફાયદાકારક હોઈ શકે છે, કારણ કે કર બચત વધુ હોઈ શકે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે $1,000માં સ્ટોક ખરીદ્યો હોય અને તે હવે $5,000 ની કિંમતનો છે, જો તમે સ્ટોક વેચ્યો હોય, તો તમારે $4,000 ના કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ પર ટેક્સ ચૂકવવો પડશે.
જો કે, જો તમે લાયકાત ધરાવતા ચેરિટીને સ્ટોક દાન કરો છો, તો તમે સંપૂર્ણ $5,000 બજાર મૂલ્યને કાપી શકો છો અને પ્રશંસા કરેલ મૂલ્ય પર કર ચૂકવવાનું ટાળી શકો છો.
એ નોંધવું અગત્યનું છે કે તમે જે સંસ્થાને દાન આપી રહ્યાં છો તે બિન-રોકડ યોગદાન સ્વીકારવા સક્ષમ હોવા જોઈએ અને તમારે કર હેતુઓ માટે દાન માટે ચેરિટી પાસેથી લેખિત સ્વીકૃતિ મેળવવી જોઈએ.
એ નોંધવું પણ અગત્યનું છે કે પ્રશંસનીય અસ્કયામતોના દાન માટે કપાતની રકમ પર મર્યાદાઓ છે અને અસ્કયામતોનું મૂલ્યાંકન કરવાના નિયમો જટિલ છે, તેથી પ્રશંસાપાત્ર અસ્કયામતોનું દાન કરતાં પહેલાં કરવેરા વ્યાવસાયિક સાથે સંપર્ક કરવો શ્રેષ્ઠ છે.
સખાવતી અસ્કયામતોનું દાન કરવું એ તમારી કર કપાતને વધારવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે જ્યારે સખાવતી હેતુને પણ સમર્થન આપી શકે છે.
એ પર તમે કપાત કરી શકો તે રકમની મર્યાદાઓસમાયોજિત કુલ આવક
સખાવતી યોગદાન માટે તમે જે રકમ કપાત કરી શકો છો તેની કોઈપણ મર્યાદાઓથી વાકેફ રહો, કારણ કે તમારા ટેક્સ રિટર્ન પર દાવો કરી શકાય તેવા સખાવતી યોગદાન માટે કપાતની રકમની મર્યાદાઓ છે.
યોગદાનના પ્રકાર, દાનમાં આપેલી મિલકતના પ્રકાર અને દાન પ્રાપ્ત કરતી સંસ્થાના પ્રકારને આધારે મર્યાદાઓ બદલાય છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જાહેર સખાવતી સંસ્થાઓને રોકડ દાન માટે, મર્યાદા તમારી એડજસ્ટેડ ગ્રોસ ઇન્કમ (AGI) ના 60% છે અને જાહેર સખાવતી સંસ્થાઓને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની મિલકતના દાન માટે, મર્યાદા તમારા AGI ના 30% છે.
વધુમાં, પ્રશંસાપાત્ર અસ્કયામતોના દાન માટે કપાત પર પણ મર્યાદાઓ છે, જેમ કે સ્ટોક્સ અથવા રિયલ એસ્ટેટ, તેથી પ્રશંસનીય અસ્કયામતોનું દાન કરતાં પહેલાં ટેક્સ પ્રોફેશનલ સાથે સંપર્ક કરવો મહત્વપૂર્ણ છે.
એ નોંધવું પણ અગત્યનું છે કે ત્યાં વધારાની મર્યાદાઓ અને નિયંત્રણો છે જે લાગુ થઈ શકે છે, જેમ કે પીઝ મર્યાદા, જે ઉચ્ચ આવક ધરાવતા કરદાતાઓ માટે સખાવતી યોગદાન સહિત ચોક્કસ આઇટમાઇઝ્ડ કપાતનું મૂલ્ય ઘટાડી શકે છે.
વ્યક્તિગત સલાહ માટે ટેક્સ પ્રોફેશનલ સાથે પરામર્શ એ ખાતરી કરવા માટે એક સરસ રીત છે કે તમે તમારા સખાવતી યોગદાન પર લાગુ થઈ શકે તેવી કોઈપણ મર્યાદાઓ અને પ્રતિબંધોથી વાકેફ છો અને તમે તમારી કર કપાતને મહત્તમ કરી રહ્યાં છો તેની ખાતરી કરવા માટે.
ટેક્સ પ્રોફેશનલ તમને વિવિધ પ્રકારના દાનના કરની અસરોને સમજવામાં પણ મદદ કરી શકે છે અને તમારી કપાતને કેવી રીતે વધારવી તે અંગે માર્ગદર્શન આપી શકે છે.
આજે એક અસર બનાવો!
જો તમે તમારી અસરને વિસ્તારવા માંગતા હો, તો હમણાં જ કોઈ લાયક સખાવતી સંસ્થાને દાન આપવાનું વિચારો.
તમારું દાન તમે જે કારણની કાળજી લો છો તેને સમર્થન આપવામાં મદદ કરશે એટલું જ નહીં, પરંતુ તે તમારી કર કપાતને મહત્તમ કરીને તમારા ટેક્સ બિલને ઘટાડવામાં પણ મદદ કરી શકે છે.
હમણાં દાન કરીને, તમે આ લેખમાં દર્શાવેલ વ્યૂહરચનાઓનો લાભ લઈ શકો છો, જેમ કે એક વર્ષમાં બહુવિધ વર્ષોના મૂલ્યના દાનને એકત્રિત કરવા, પ્રશંસાપાત્ર સંપત્તિઓનું દાન કરવું અને વ્યક્તિગત સલાહ માટે ટેક્સ પ્રોફેશનલની સલાહ લેવી.
અત્યારે દાન કરવાથી તમને એવા કારણને સમર્થન આપવામાં પણ મદદ મળી શકે છે કે જેની સૌથી વધુ જરૂર હોય તેવા સમયે તમે કાળજી લેતા હો.
ઘણી સખાવતી સંસ્થાઓ ચાલુ COVID-19 રોગચાળા અને આર્થિક મંદીને કારણે તેમની સેવાઓ માટે વધેલી માંગનો સામનો કરી રહી છે, તેથી તમારું દાન નોંધપાત્ર તફાવત લાવવામાં મદદ કરી શકે છે.
નાણાકીય દાન ઉપરાંત, તમે તમારા સમયને સ્વયંસેવી આપવા અથવા કારણને સમર્થન આપવા માટે પ્રકારની ભેટો આપવાનું પણ વિચારી શકો છો. દરેક થોડી મદદ કરે છે અને તફાવત બનાવે છે.