Las donaciones caritativas, también conocidas como filantropía, son el acto de dar dinero, bienes o tiempo a organizaciones que trabajan para mejorar el bienestar de los demás.
Las donaciones benéficas pueden tomar muchas formas, incluidas donaciones de dinero, bienes o servicios a organizaciones benéficas calificadas, así como trabajo voluntario o servicio pro bono.
Dar a la caridad puede ser una experiencia gratificante, ya que permite a las personas y organizaciones tener un impacto positivo en sus comunidades y más allá.
Cuando se trata de donaciones benéficas, es importante que investigue y encuentre organizaciones que se alineen con sus valores y que crea que usarán sus donaciones de manera efectiva.
También es importante comprender las implicaciones fiscales de las donaciones benéficas y mantener registros de todas las donaciones realizadas, ya que las contribuciones benéficas pueden ser deducibles de impuestos.
Además de dar dinero, hay muchas otras formas de apoyar a la organización benéfica, como ofrecer su tiempo como voluntario, participar en eventos de recaudación de fondos o difundir la conciencia sobre una causa.
Sea cual sea la forma de caridad que elija, recuerde que todo ayuda y que sus contribuciones pueden marcar una diferencia real en la vida de los demás.
Beneficios fiscales en tus donaciones benéficas
Las donaciones benéficas pueden ser beneficiosas para el donante de diversas formas, tanto tangibles como intangibles. Incluyendo las deducciones de impuestos, muchas donaciones caritativas son deducibles de impuestos, lo que puede reducir su factura de impuestos y aumentar su rendimiento general.
El proceso de hacer donaciones caritativas puede ser una excelente manera de retribuir a su comunidad, al tiempo que reduce su carga fiscal. Sin embargo, es importante comprender las normas y reglamentos que rigen las donaciones caritativas para aprovechar al máximo su deducción caritativa.
Repasaremos algunas estrategias clave para maximizar su deducción de impuestos caritativos para donaciones caritativas, incluido el mantenimiento de registros precisos, la verificación de que es una organización calificada, la acumulación de varios años de donaciones, la donación de activos apreciados y la comprensión de los límites en las deducciones caritativas.
También hablaremos sobre la importancia de consultar con un profesional de impuestos para obtener un asesoramiento personalizado. Al seguir estos consejos, podrá aprovechar al máximo sus contribuciones caritativas y al mismo tiempo reducir su factura de impuestos.
Para maximizar su deducción de impuestos por donación para obras de caridad de su ingreso imponible, debe:
Mantenga un registro de todas sus donaciones
Mantener registros de todas sus donaciones es un paso importante para maximizar su deducción de impuestos por donaciones caritativas. Esto incluye la fecha de la donación, el nombre de la organización y la cantidad donada. Estos registros serán necesarios cuando presente sus impuestos para reclamar su deducción caritativa.
Es una buena idea mantener todos sus registros juntos en un solo lugar, como una carpeta de archivos o una hoja de cálculo, para que pueda consultarlos fácilmente cuando sea necesario.
Además, muchas organizaciones proporcionarán un recibo de donación o una carta que incluirá la información necesaria. Es importante conservar estos documentos también.
También es importante tener en cuenta que el IRS tiene requisitos de documentación estrictos para donaciones superiores a ciertos montos, como un reconocimiento por escrito de la organización para donaciones superiores a $ 250 y un registro detallado de contribuciones caritativas no monetarias superiores a $ 500.
Mantener registros precisos asegurará que pueda reclamar la deducción máxima por su contribución caritativa y lo ayudará a evitar cualquier problema con el IRS cuando presente sus impuestos.
Asegúrese de que la organización sea una organización benéfica calificada
Es importante asegurarse de que la organización a la que está donando sea una organización benéfica calificada porque solo las donaciones a este tipo de organizaciones son deducibles de impuestos. El IRS tiene pautas estrictas para lo que constituye una organización benéfica calificada.
Estas incluyen organizaciones organizadas y operadas exclusivamente con fines religiosos, caritativos, científicos, literarios o educativos, y organizaciones que trabajan para prevenir la crueldad hacia niños o animales.
Para verificar si una organización es una organización calificada, puede buscar la organización en la herramienta de verificación de selección de organizaciones exentas del IRS, que está disponible en el sitio web del IRS.
También puede consultar el sitio web de la organización, que debe tener una sección sobre su estado fiscal y debe poder proporcionar una carta de determinación del IRS.
Es importante tener en cuenta que algunas organizaciones, como las organizaciones políticas y los clubes sociales, no son organizaciones benéficas calificadas y las contribuciones a ellas no son deducibles de impuestos.
Al asegurarse de que la organización a la que está donando sea una organización benéfica calificada, puede asegurarse de que su donación sea deducible de impuestos y que su contribución se utilice con fines benéficos.
Agrupar el valor de las donaciones de varios años en un solo año
Considere agrupar las donaciones de varios años en un solo año, lo que también se conoce como "agrupación" o "agrupación" puede ser una estrategia para maximizar sus deducciones de impuestos por donaciones caritativas.
Esta estrategia es particularmente útil si no puede detallar sus deducciones porque no puede alcanzar el umbral de deducción estándar.
Al agrupar las donaciones de varios años en un solo año, puede superar el umbral de deducción estándar y detallar sus deducciones. Esto puede ayudarlo a recibir una deducción de contribución caritativa más grande.
Por ejemplo, si por lo general realiza $3,000 en donaciones caritativas al año y la deducción estándar para su estado civil para fines de declaración de impuestos es de $12,000, no podrá detallar sus deducciones. Pero si hace $6,000 en donaciones caritativas cada dos años, podrá detallar sus deducciones y reclamar una deducción fiscal mayor.
Es importante tener en cuenta que esta estrategia puede no ser adecuada para todos, y es mejor consultar con un profesional de impuestos para ver si es una buena opción para su situación. Además, es importante tener en cuenta que esta estrategia solo se aplica a las contribuciones en efectivo y no a las donaciones que no son en efectivo.
Al considerar agrupar las donaciones de varios años en un solo año, es posible que pueda aumentar sus deducciones de impuestos y reducir su factura de impuestos.
Activos apreciados como acciones o bienes inmuebles.
La donación de activos apreciados, como acciones o bienes raíces, puede ser una excelente manera de maximizar sus deducciones de impuestos para donaciones benéficas. Cuando dona activos apreciados, puede deducir el valor total de mercado del activo y evitar pagar impuestos sobre el valor apreciado. Esto puede ser más beneficioso que las contribuciones en efectivo, ya que el ahorro fiscal puede ser mayor.
Por ejemplo, si compró una acción por $ 1,000 y ahora vale $ 5,000, si vendió la acción, tendría que pagar impuestos sobre los $ 4,000 de impuestos sobre ganancias de capital.
Sin embargo, si dona las acciones a una organización benéfica calificada, puede deducir el valor total de mercado de $5,000 y evitar pagar impuestos sobre el valor apreciado.
Es importante tener en cuenta que la organización a la que está donando debe poder aceptar contribuciones que no sean en efectivo, y que debe obtener un acuse de recibo por escrito de la organización benéfica por la donación a efectos fiscales.
También es importante tener en cuenta que existen límites en el monto de la deducción por donaciones de bienes apreciados y las reglas para valorar los bienes son complejas, por lo que es mejor consultar con un profesional de impuestos antes de hacer una donación de bienes apreciados.
Donar activos apreciados puede ser una excelente manera de maximizar sus deducciones de impuestos y, al mismo tiempo, apoyar una causa benéfica.
Límites en la cantidad que puede deducir en uningreso bruto ajustado
Tenga en cuenta los límites en el monto que puede deducir por contribuciones caritativas, ya que existen límites en el monto de la deducción por contribuciones caritativas que se pueden reclamar en su declaración de impuestos.
Los límites varían según el tipo de contribución, el tipo de propiedad donada y el tipo de organización que recibe la donación.
Por ejemplo, para donaciones en efectivo a organizaciones benéficas públicas, el límite es el 60 % de su ingreso bruto ajustado (AGI), y para donaciones de bienes con ganancias de capital a largo plazo a organizaciones benéficas públicas, el límite es el 30 % de su AGI.
Además, también hay límites en las deducciones por donaciones de activos apreciados, como acciones o bienes inmuebles, por lo que es importante consultar con un profesional de impuestos antes de hacer una donación de activos apreciados.
También es importante tener en cuenta que existen límites y restricciones adicionales que pueden aplicarse, como la limitación de Pease, que puede reducir el valor de ciertas deducciones detalladas, incluidas las contribuciones caritativas, para contribuyentes con ingresos altos.
Consultar con un profesional de impuestos para obtener asesoramiento personalizado es una excelente manera de asegurarse de conocer los límites y restricciones que pueden aplicarse a sus contribuciones benéficas y de asegurarse de que está maximizando sus deducciones de impuestos.
Un profesional de impuestos también puede ayudarlo a comprender las implicaciones fiscales de los diferentes tipos de donaciones y puede brindarle orientación sobre cómo maximizar sus deducciones.
¡Haz un impacto hoy!
Si desea expandir su impacto, considere donar ahora a una organización benéfica calificada.
Su donación no solo ayudará a apoyar la causa que le importa, sino que también puede ayudarlo a reducir su factura de impuestos al maximizar sus deducciones de impuestos.
Al donar ahora, puede aprovechar las estrategias descritas en este artículo, como agrupar las donaciones de varios años en un solo año, donar activos apreciados y consultar con un profesional de impuestos para obtener asesoramiento personalizado.
Donar ahora también puede ayudarlo a apoyar una causa que le importa en el momento en que más se necesita.
Muchas organizaciones benéficas enfrentan una mayor demanda de sus servicios debido a la actual pandemia de COVID-19 y la recesión económica, por lo que su donación puede ayudar a marcar una diferencia significativa.
Además de las donaciones financieras, también puede considerar ofrecer su tiempo como voluntario o donar obsequios en especie para apoyar la causa. Cada poquito ayuda y marca la diferencia.
