So maximieren Sie Ihren Steuerabzug für wohltätige Spenden

Wohltätigkeitsspenden, auch bekannt als Philanthropie, ist die Spende von Geld, Gütern oder Zeit an Organisationen, die sich für die Verbesserung des Wohlergehens anderer einsetzen.

Spenden für wohltätige Zwecke können viele Formen annehmen, einschließlich Spenden von Geld, Waren oder Dienstleistungen an qualifizierte gemeinnützige Organisationen sowie Freiwilligenarbeit oder Pro-Bono-Dienste.

Spenden für wohltätige Zwecke können eine lohnende Erfahrung sein, da es Einzelpersonen und Organisationen ermöglicht, in ihren Gemeinden und darüber hinaus eine positive Wirkung zu erzielen.

Wenn es um Spenden für wohltätige Zwecke geht, ist es wichtig, dass Sie Ihre Nachforschungen anstellen und Organisationen finden, die Ihren Werten entsprechen und von denen Sie glauben, dass sie Ihre Spenden effektiv verwenden werden.

Es ist auch wichtig, die steuerlichen Auswirkungen von Spenden für wohltätige Zwecke zu verstehen und Aufzeichnungen über alle geleisteten Spenden zu führen, da Spenden für wohltätige Zwecke steuerlich absetzbar sein können.

Neben Geldspenden gibt es viele andere Möglichkeiten, gemeinnützige Organisationen zu unterstützen, z. B. indem Sie Ihre Zeit ehrenamtlich zur Verfügung stellen, an Spendenaktionen teilnehmen oder das Bewusstsein für eine Sache schärfen.

Für welche Form der Wohltätigkeit Sie sich auch entscheiden, denken Sie daran, dass jedes bisschen hilft und dass Ihre Beiträge das Leben anderer wirklich verändern können.

100-Dollar-Geld neben Steuerkreditwörtern

Steuervorteile für Ihre wohltätigen Spenden

Wohltätigkeitsspenden können für den Spender auf vielfältige Weise sowohl materiell als auch immateriell von Nutzen sein. Einschließlich Steuerabzüge sind viele wohltätige Spenden steuerlich absetzbar, was Ihre Steuerrechnung senken und Ihre Gesamtrendite steigern kann.

Der Prozess des Spendens für wohltätige Zwecke kann eine großartige Möglichkeit sein, Ihrer Gemeinde etwas zurückzugeben und gleichzeitig Ihre Steuerlast zu verringern. Es ist jedoch wichtig, die Regeln und Vorschriften für wohltätige Spenden zu verstehen, um das Beste aus Ihrem Abzug für wohltätige Zwecke zu machen.

Wir gehen einige wichtige Strategien zur Maximierung Ihres Steuerabzugs für wohltätige Zwecke für wohltätige Spenden durch, einschließlich der Führung genauer Aufzeichnungen, der Überprüfung, ob es sich um eine qualifizierte Organisation handelt, der Bündelung von Spenden über mehrere Jahre, der Spende geschätzter Vermögenswerte und des Verständnisses aller Grenzen für Abzüge für wohltätige Zwecke.

Wir werden auch auf die Bedeutung der Beratung durch einen Steuerexperten für eine persönliche Beratung eingehen. Wenn Sie diese Tipps befolgen, können Sie Ihre Spenden für wohltätige Zwecke optimal nutzen und gleichzeitig Ihre Steuerlast senken.

Telefon zeigt Münzenspendenwörter an

Um Ihren Spendensteuerabzug für wohltätige Zwecke von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen zu maximieren, sollten Sie:

Führen Sie Aufzeichnungen über alle Ihre Spenden

Das Führen von Aufzeichnungen über alle Ihre Spenden ist ein wichtiger Schritt zur Maximierung Ihres Steuerabzugs für wohltätige Spenden. Dazu gehören das Datum der Spende, der Name der Organisation und der gespendete Betrag. Diese Aufzeichnungen sind erforderlich, wenn Sie Ihre Steuern einreichen, um Ihren Abzug für wohltätige Zwecke geltend zu machen.

Es ist eine gute Idee, alle Ihre Aufzeichnungen an einem Ort zusammenzuhalten, z. B. in einem Dateiordner oder einer Tabellenkalkulation, damit Sie bei Bedarf leicht darauf zurückgreifen können.

Darüber hinaus stellen viele Organisationen eine Spendenquittung oder einen Spendenbrief aus, der die erforderlichen Informationen enthält. Es ist wichtig, auch diese Dokumente aufzubewahren.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass der IRS strenge Dokumentationsanforderungen für Spenden über bestimmten Beträgen hat, wie z. B. eine schriftliche Bestätigung der Organisation für Spenden über 250 US-Dollar und eine detaillierte Aufzeichnung von Sachspenden für wohltätige Zwecke über 500 US-Dollar.

Korrekte Aufzeichnungen stellen sicher, dass Sie den maximalen Abzug für Ihren wohltätigen Beitrag geltend machen können, und helfen Ihnen, Probleme mit dem IRS zu vermeiden, wenn Sie Ihre Steuern einreichen.

Stellen Sie sicher, dass es sich bei der Organisation um eine qualifizierte gemeinnützige Organisation handelt

Stellen Sie sicher, dass es sich bei der Organisation, an die Sie spenden, um eine qualifizierte gemeinnützige Organisation handelt, da nur Spenden an diese Art von Organisationen steuerlich absetzbar sind. Der IRS hat strenge Richtlinien dafür, was eine qualifizierte gemeinnützige Organisation ausmacht.

Dazu gehören Organisationen, die ausschließlich für religiöse, wohltätige, wissenschaftliche, literarische oder erzieherische Zwecke organisiert und betrieben werden, sowie Organisationen, die sich dafür einsetzen, Grausamkeiten gegenüber Kindern oder Tieren zu verhindern.

Um zu prüfen, ob es sich bei einer Organisation um eine qualifizierte Organisation handelt, können Sie im IRS-Tool Exempt Organizations Select Check nach der Organisation suchen, das auf der IRS-Website verfügbar ist.

Sie können auch die Website der Organisation überprüfen, die einen Abschnitt über ihren Steuerstatus enthalten und in der Lage sein sollte, ein Bestimmungsschreiben des IRS bereitzustellen.

Es ist wichtig zu bedenken, dass einige Organisationen, wie politische Organisationen und soziale Vereine, keine qualifizierten gemeinnützigen Organisationen sind und Spenden an sie nicht von der Steuer absetzbar sind.

Indem Sie sicherstellen, dass die Organisation, an die Sie spenden, eine qualifizierte gemeinnützige Organisation ist, können Sie sicherstellen, dass Ihre Spende steuerlich absetzbar ist und dass Ihr Beitrag für wohltätige Zwecke verwendet wird.

Sammeln Sie Spenden im Wert von mehreren Jahren in einem einzigen Jahr

Erwägen Sie, Spenden im Wert von mehreren Jahren in einem einzigen Jahr zu bündeln, auch bekannt als „Bündelung“ oder „Bündelung“, kann eine Strategie sein, um Ihre Steuerabzüge für wohltätige Spenden zu maximieren.

Diese Strategie ist besonders nützlich, wenn Sie Ihre Abzüge nicht einzeln aufführen können, weil Sie die Standardabzugsgrenze nicht erreichen können.

Indem Sie Spenden mehrerer Jahre in einem einzigen Jahr bündeln, können Sie die standardmäßige Abzugsschwelle überschreiten und Ihre Abzüge aufschlüsseln. Dies kann Ihnen helfen, einen größeren Spendenabzug für wohltätige Zwecke zu erhalten.

Wenn Sie zum Beispiel normalerweise jährlich 3,000 US-Dollar an wohltätigen Spenden tätigen und der Standardabzug für Ihren Steuerstatus 12,000 US-Dollar beträgt, können Sie Ihre Abzüge nicht einzeln aufführen. Wenn Sie jedoch alle zwei Jahre 6,000 $ an wohltätigen Spenden tätigen, können Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen und einen größeren Steuerabzug geltend machen.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Strategie möglicherweise nicht für jeden geeignet ist, und es ist am besten, sich an einen Steuerexperten zu wenden, um zu sehen, ob sie für Ihre Situation geeignet ist. Darüber hinaus ist es wichtig zu beachten, dass diese Strategie nur für Geldspenden und nicht für Sachspenden gilt.

Indem Sie erwägen, Spenden im Wert von mehreren Jahren in einem einzigen Jahr zu bündeln, können Sie möglicherweise Ihre Steuerabzüge erhöhen und Ihre Steuerlast senken.

Grafisches Ergebnis von Geld

Geschätzte Vermögenswerte wie Aktien oder Immobilien.

Das Spenden geschätzter Vermögenswerte wie Aktien oder Immobilien kann eine großartige Möglichkeit sein, Ihre Steuerabzüge für wohltätige Spenden zu maximieren. Wenn Sie geschätzte Vermögenswerte spenden, können Sie den vollen Marktwert des Vermögenswerts abziehen und vermeiden, Steuern auf den geschätzten Wert zu zahlen. Dies kann vorteilhafter sein als Bareinlagen, da die Steuerersparnis größer sein kann.

Wenn du zum Beispiel eine Aktie für 1,000 US-Dollar gekauft hast und sie jetzt 5,000 US-Dollar wert ist, müsstest du bei einem Verkauf der Aktie Steuern auf die 4,000 US-Dollar an Kapitalertragssteuern zahlen.

Wenn Sie die Aktien jedoch an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden, können Sie den vollen Marktwert von 5,000 US-Dollar abziehen und vermeiden, Steuern auf den geschätzten Wert zu zahlen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Organisation, an die Sie spenden, in der Lage sein muss, Sachspenden anzunehmen, und dass Sie für steuerliche Zwecke eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation für die Spende einholen sollten.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass der Abzugsbetrag für Schenkungen von geschätzten Vermögenswerten begrenzt ist und die Regeln für die Bewertung der Vermögenswerte komplex sind. Wenden Sie sich daher am besten an einen Steuerberater, bevor Sie eine Schenkung von geschätzten Vermögenswerten vornehmen.

Das Spenden geschätzter Vermögenswerte kann eine großartige Möglichkeit sein, Ihre Steuerabzüge zu maximieren und gleichzeitig einen wohltätigen Zweck zu unterstützen. 

Obergrenzen für den Betrag, den Sie auf a abziehen könnenbereinigtes Bruttoeinkommen

Beachten Sie etwaige Begrenzungen des Betrags, den Sie für wohltätige Beiträge abziehen können, da es Begrenzungen für den Betrag des Abzugs für wohltätige Beiträge gibt, der in Ihrer Steuererklärung geltend gemacht werden kann.

Die Grenzen variieren je nach Art des Beitrags, der Art des gespendeten Eigentums und der Art der Organisation, die die Spende erhält.

Beispielsweise beträgt die Grenze für Barspenden an öffentliche Wohltätigkeitsorganisationen 60 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI), und für Spenden von langfristigem Kapitalertragsvermögen an öffentliche Wohltätigkeitsorganisationen beträgt die Grenze 30 % Ihres AGI.

Darüber hinaus gibt es auch Beschränkungen für Abzüge für Spenden von geschätzten Vermögenswerten wie Aktien oder Immobilien, daher ist es wichtig, einen Steuerberater zu konsultieren, bevor Sie eine Spende von geschätzten Vermögenswerten tätigen.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass möglicherweise zusätzliche Grenzen und Einschränkungen gelten, wie z. B. die Pease-Beschränkung, die den Wert bestimmter Einzelabzüge, einschließlich Spenden für wohltätige Zwecke, für Steuerzahler mit hohem Einkommen verringern kann.

Die persönliche Beratung durch einen Steuerexperten ist eine großartige Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Sie sich aller Beschränkungen und Beschränkungen bewusst sind, die für Ihre wohltätigen Spenden gelten können, und um sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuerabzüge maximieren.

Ein Steuerexperte kann Ihnen auch helfen, die steuerlichen Auswirkungen verschiedener Arten von Spenden zu verstehen, und kann Ihnen Ratschläge geben, wie Sie Ihre Abzüge maximieren können.

Machen Sie noch heute Eindruck!

Wenn Sie Ihren Einfluss erweitern möchten, sollten Sie jetzt an eine qualifizierte gemeinnützige Organisation spenden.

Ihre Spende trägt nicht nur dazu bei, die Sache zu unterstützen, die Ihnen am Herzen liegt, sondern kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre Steuerbelastung zu reduzieren, indem Sie Ihre Steuerabzüge maximieren.

Wenn Sie jetzt spenden, können Sie die in diesem Artikel beschriebenen Strategien nutzen, z. B. das Bündeln von Spenden im Wert mehrerer Jahre in einem einzigen Jahr, das Spenden geschätzter Vermögenswerte und die Konsultation eines Steuerexperten für eine persönliche Beratung.

Wenn Sie jetzt spenden, können Sie auch eine Sache unterstützen, die Ihnen am Herzen liegt, wenn sie am dringendsten benötigt wird.

Viele Wohltätigkeitsorganisationen sind aufgrund der anhaltenden COVID-19-Pandemie und des wirtschaftlichen Abschwungs mit einer erhöhten Nachfrage nach ihren Dienstleistungen konfrontiert, sodass Ihre Spende dazu beitragen kann, einen wesentlichen Unterschied zu machen.

Neben finanziellen Spenden können Sie auch erwägen, Ihre Zeit ehrenamtlich zu nutzen oder Sachspenden zu spenden, um die Sache zu unterstützen. Jedes bisschen hilft und macht einen Unterschied.

Wenn Sie also Ihren Einfluss erweitern und in Ihrer Gemeinde etwas bewegen möchten, sollten Sie jetzt in Betracht ziehen, an eine qualifizierte gemeinnützige Organisation zu spenden.

Paul Turner

Paul Turner

Paul Turner Mitbegründer Food for Life Global im Jahr 1995. Er ist ein ehemaliger Mönch, ein Veteran der Weltbank, Unternehmer, ganzheitlicher Lebensberater, veganer Koch und Autor von 6 Büchern, darunter FOOD YOGA, 7 Maximen für Seelenglück.

HERR. Turner ist in den letzten 72 Jahren in 35 Länder gereist, um dabei zu helfen, Food for Life-Projekte aufzubauen, Freiwillige auszubilden und ihren Erfolg zu dokumentieren.

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